Diversifikation ist die Verteilung von Investitionen auf verschiedene Anlagen, Sektoren, Regionen oder Anlageklassen mit dem Ziel, das Risiko zu reduzieren ohne die erwartete Rendite proportional zu senken.
Die Grundidee: Verschiedene Anlagen entwickeln sich nicht immer gleichzeitig in die gleiche Richtung. Wenn Technologieaktien fallen, können Versorger stabil bleiben. Wenn der US-Markt schwächelt, kann der asiatische Markt besser performen.
Wichtig: Diversifikation eliminiert das spezifische (unternehmensspezifische) Risiko. Das Marktrisiko — alle Aktien fallen gleichzeitig in Krisen — bleibt bestehen.
Sektoren-Diversifikation: Kein Sektor über 30 % des Depots. Regionale Diversifikation: Nicht nur Deutschland oder USA. Anlageklassen-Diversifikation: Aktien, Anleihen, Cash, ggf. Rohstoffe.
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